Экс-зампред "Города" получил 5 лет за хищение 10,5 млрд руб. у банка

24 августа 2022 г., 14:10:18

877

Виктору Байкову скинули полсрокаБывший заместитель председателя правления столичного банка «Город», рухнувшего в 2015 году, Виктор Байков получил срок по уголовному делу о хищении более чем 10,5 млрд рублей, но почти вдвое меньший, чем запрашивало обвинение, — пять лет вместо девяти. Об этом узнала газета «Коммерсант».Приговор вынес Симоновский районный суд Москвы: 69-летний Байков признан виновным в соответствии с частью 4 статьи 160 Уголовного кодекса РФ — в растрате в особо крупном размере. Бывшего банковского топ-менеджера, который до этого находился под домашним арестом, взяли под стражу в зале суда.Дело банка "Город". Хронология событий2015 годПлан хищения средств банка был разработан его топ-менеджерами и их сообщниками за полгода до краха кредитной организации, следует из материалов уголовного дела. Главными организаторами криминальной схемы следствие считает бывшего совладельца «Города» Владимира Кваснюка и экс-предправления Станислава Кулагина.Схема предполагала безвозмездную передачу третьим лицам самых ценных кредитов банка и соответствующих залогов под видом договоров цессии, а также вывод недвижимости, которой владел банк, по договорам купли-продажи. Чтобы эти операции выглядели законно, а возможное расследование было затруднено, использовалась целая цепочка сделок через компании, подконтрольные организаторам противоправной схемы, в том числе офшорные.Офис банка был продан некоему строительному управлению «Хасстройпроект», указывает «Коммерсант». Отметим, что в ЕГРЮЛ на странице ООО «Строительное управление "Хасстройпроект"» есть пометка о том, что сведения о юридическом лице по итогам проверки сочтены недостоверными и в этой связи в середине июня 2022 года регистрирующим органом было принято решение о предстоящем исключении юрлица из ЕГРЮЛ.Для вывода с баланса банка десятка автомобилей были привлечены сотрудники «Города».Сделки с одними и теми же активами заключались многократно, чтобы в итоге их стороны выглядели как добросовестные приобретатели.Октябрь 2015 годаБанк «Город» сменил состав правления. Руководящий орган покинули его председатель Станислав Кулагин и несколько зампредов. И. о. предправления назначен первый зам Владимир Генералов. Состав совета директоров банка также изменился.С 21 октября банк прекратил проведение платежей, ссылаясь на технический сбой.Ноябрь 2015 года10 ноября банк объявил о прекращении операционной деятельности на десять дней. 12 ноября — признал проблемы с ликвидностью и сообщил о наличии плана по финансовому самооздоровлению. Тогда же объявлено о привлечении банком стратегического инвестора, который внесет в капитал более 700 млн рублей; сделка назначена на 16 ноября 2015 года.16 ноября — банк «Город» лишен лицензии. «Банк не создавал резервы на возможные потери по ссудам соразмерно принятым рискам. В связи с потерей ликвидности кредитная организация своевременно не исполняла обязательства перед кредиторами. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, в том числе связанных с выводом денежных средств за рубеж в крупных объемах», — объяснил Центробанк.Март 2016 годаБанк «Город» признан банкротом.Ноябрь 2016 годаВозбуждено уголовное дело о хищении средств банка, первым фигурантом стал экс-зампред Виктор Байков.Март 2017 годаБайкову предъявлено обвинение в хищении более чем 10,5 млрд рублей — заочно. Он объявлен в розыск.Ноябрь 2018 годаАгентство по страхованию вкладов, осуществляющее процедуру конкурсного производства в банке «Город», подало иск к его бывшим руководителям почти на 10,6 млрд рублей. В ходе проверки обстоятельств банкротства банка было установлено, что его экс-предправления Станислав Кулагин, и. о. предправления Владимир Генералов и Виктор Байков не передали документацию и электронную базу данных кредитной организации (резервную копию). Кроме того, эти лица и зампред правления — управляющий филиалом банка в Татарстане Рафаэль Галимов совершили действия по замене ликвидных активов на права требования к юридическим лицам, не осуществляющим реальную хозяйственную деятельность, по безвозмездному отчуждению принадлежащего банку недвижимого имущества и транспортных средств, а также действия, повлекшие утрату банком денежных средств.На момент краха «Город» остался должен вкладчикам более 12 млрд руб. На данный момент АСВ смогло рассчитаться лишь с 2% кредиторов, выплатив им 915,4 млн руб.В истории же с Виктором Байковым неясным осталось лишь одно — зачем следствие выделило его дело в отдельное производство. По данным “Ъ”, заключать с бывшим зампредом правления банка досудебное соглашение вроде бы не планировали. Признавая свое участие в сделках, которые следствие считает противоправными, господин Байков утверждал, что тот же договор ссудной задолженности подписывал «в силу служебной зависимости и по указанию руководителя». Решения же о заключении остальных договоров, по его словам, принимались якобы еще до его прихода в банк и, как он полагал, были направлены на предотвращение банкротства «Города» и сохранение денег акционеров и вкладчиков.Апрель 2019 годаВиктор Байков добровольно явился к следователю, объяснив, что до этого не скрывался, а лечился за границей. По словам бывшего банковского топ-менеджера, он вернулся в Москву, узнав об уголовном деле из газет.Показания Байкова позволили установить схему хищения средств банка «Город» и других ее участников.Декабрь 2020 годаЗадержаны Владимир Кваснюк и Станислав Кулагин. Позже в СИЗО оказались Владимир Генералов и теневой финансист Евгений Смирнов.Сейчас фигуранты знакомятся со 120-томным уголовным делом и вскоре тоже предстанут перед судом, но еще двое — живущий в Испании Сергей Кваснюк, сын Владимира Кваснюка и сам бывший акционер банка, и ранее судимый Александр Агабеков, который скрывается в США, — находятся в международном розыске.Старожилы помнят историю двадцатилетней давности сына экс-руководителя администрации Президента Александра Стальевича Волошина Ильи, который с подельником Махх обналичивал деньги, украденные с кредитных карт граждан по всему миру. Тогда историю замяли, а Илью отправили учиться в Англию.Прошло двадцать лет, и старая история заиграла новыми красками. Оказывается, климат туманного Альбиона не оказал благотворного влияния на юного Волошина и, вернувшись в Россию, он принялся за старое. Теперь уже с новыми подельником из Татарстана. Знакомьтесь - Станислав Михайлович Кулагин. В 2011 году Кулагин возглавил Банк "Город", а в ноябре 2015 года ЦБ отозвал у Банка лицензию из-за многочисленных нарушений. К тому времени из банка были выведены практически все активы в размере 10,5 млрд руб., а руководство кредитной организации было вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах. Ведь ищут Кулагина и другие кредиторы, для которых он оказывал услуги по очистке денег. Таких клиентов было немного, но все довольно крупные. А приходили они к Кулагину через связи Ильи Волошина, который имел в этом деле свою долю. Бизнес был незамысловат, Кулагин, Волошин и еще один их партнер обналичивали деньги серьезных людей под божеский процент. А потом, как было принято у гастролеров в начале нулевых, взяли в работу довольно крупную сумму, да вместе с ней и ушли в тину, отключив телефоны.Впрочем, к пропаже 10,5 млрд руб. денег кредиторов и история с умышленным банкротством банка «Город», Кулагину может добавиться еще одна история искусственного банкротства с целым букетом статей УК РФ, среди которых и ответственность за фальшивомонетничество. Речь идет о банкротстве подконтрольной Кулагину компании «Опцион-ТМ». Сумма ее долгов свыше 2,6 млрд. руб., из которых более половины — около 1,4 млрд. руб. приходится на договор купли-продажи инвестиционных золотых монет с неким «Рускапитал». Фактически Кулагин и компания намеренно банкротят «Опцион-ТМ» через компанию «Рускапитал».Вот только из прав требования «Рускапитал», которые вытекают из договора купли-продажи инвестиционных золотых монет, вытекает еще и целый набор статей уголовного кодекса: Статья 186 УК РФ «Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг», Статья 193.1 УК РФ «Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов, ну, и Статья 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».Дело в том, что обанкротить свой «Опцион-ТМ» Кулагин пытается с помощью подложных документов о создании фиктивного долга, связанного с продажей несуществующих инвестиционных золотых монет, что по факту является фальшивомонетчеством. И всё это затевается лишь, чтобы не возвращать долги реальным кредиторам. Пять вместо девяти — много или мало?Для Виктора Байкова гособвинение запрашивало девять лет лишения свободы, в итоге он получил пять лет колонии общего режима, следует из информации «Коммерсанта». Впрочем, адвокат Александр Тихонов оценил приговор Виктору Байкову, вынесенный в понедельник, 22 августа, как «относительно суровый». Он указал на «особые обстоятельства», исходя из которых суд мог назначить более мягкое наказание, — видимо, речь идет о признании подсудимым вины и сотрудничестве со следствием, рассуждает издание.При этом уточняется, что Байков, признавая свое участие в криминальных, по мнению следствия, сделках, утверждал, что подписывал документацию «в силу служебной зависимости и по указанию руководителя», а по ряду договоров решения принимались еще до его прихода в банк. Байков был уверен, что их целью было предотвращение банкротства банка «Город» и сохранение средств акционеров и вкладчиков.Обжалование приговора — вопрос неоднозначный, отмечает газета: Байков, уже проведший 3,5 года под арестом, вскоре сможет претендовать на условно-досрочное освобождение, но обжалование может застопорить процесс, и неизвестно, увенчается ли успехом